Ticaret Bakanlığı, son dönemde banka hesaplarının maddi menfaat karşılığında üçüncü kişilere kullandırılması veya hesap bilgileri paylaşarak yasa dışı faaliyetlere dolaylı olarak dahil olunması vakalarına dikkat çekti. Bakanlıktan yapılan açıklamada, bu tür uygulamaların dolandırıcılık, kara para aklama gibi suçların parçası haline geldiği ve hesap sahiplerinin ciddi hukuki ve cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabileceği vurgulandı.
Hesap Sahipleri Ciddi Risk Altında
Açıklamada, “Ben sadece hesabımı verdim, işlemi ben yapmadım” savunmasının yasal sorumluluğu ortadan kaldırmayacağı belirtildi. Hesap sahibi bilgisi dahilinde gerçekleşen işlemlerin ilerleyen süreçte mağduriyetlere ve yargı sürecinde hapis cezası, idari para cezası ile bankacılık işlemlerine erişimin kısıtlanması gibi sonuçlara yol açabileceği ifade edildi.
Banka Hesapları Kişiye Özel
Bakanlık, banka hesaplarının yalnızca hesap sahibi tarafından ve şahsi ihtiyaçlar doğrultusunda kullanılmasının önemine dikkat çekti. IBAN, banka kartı, dijital bankacılık şifreleri ve kimlik bilgilerinin kesinlikle üçüncü kişilerle paylaşılmaması gerektiği kaydedildi. Kötü niyetli kişilerin bu bilgileri kullanarak hesapları yasa dışı işlemlerde araç haline getirebileceği uyarısında bulunuldu.
Hukuki Yükümlülükler ve Sorumluluklar
Açıklamada, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında, başkasının hesabına işlem yapan kişilerin bu durumu finansal kuruluşa yazılı bildirmemesi halinde hapis veya para cezası ile karşılaşabileceği hatırlatıldı. Ayrıca vatandaşların şüpheli durumlarda bankalar veya yetkili kurumları derhal bilgilendirmeleri gerektiği belirtildi.
Finansal Güvenlik Bireysel Sorumluluk
Son olarak, finansal güvenliğin bireyin kendi sorumluluğunda olduğu vurgulanarak, vatandaşların kişisel finansal bilgilerini korumaları ve bu bilgileri üçüncü şahıslarla paylaşmamaları yönünde dikkatli ve sorumlu hareket etmeleri istendi. Bakanlık, bu konuda bilinçli olunması çağrısında bulundu.
News
